Die Bank of Thailand hat die Mitteilung Nr. 57/2569 herausgegeben, die Finanzinstitute dazu verpflichtet, bei Bargeldeinzahlungen von 5 Millionen Baht oder mehr innerhalb eines Tages eine erweiterte Sorgfaltsprüfung anzuwenden.
Die Regelung tritt am 1. November in Kraft. Laut der Zentralbank müssen Institute dabei nach der Herkunft der Mittel und dem Zweck der Transaktion fragen oder je nach Risikoprofil des Kunden entsprechende Nachweise anfordern.
Die Vorschriften gelten ausschließlich für Transaktionen in Filialen und haben keine Auswirkungen auf elektronische Kanäle. Der Geltungsbereich umfasst weitere Bargeldgeschäfte ab 5 Millionen Baht, darunter die Einzahlung von Schecks oder Wechseln, den Umtausch von Baht-Banknoten, die Annahme von Bargeld zur Ausstellung von Schecks oder Wechseln, den Kauf, Verkauf oder Umtausch von Fremdwährungen sowie die Zahlung von Versicherungsprämien, Anlageprodukten oder Finanzderivaten.
Sollten Finanzinstitute auffällige Transaktionen feststellen, die nicht mit dem Kundenverhalten übereinstimmen, müssen sie diese der Bank of Thailand melden. Ziel dieser Maßnahme ist es, zu verhindern, dass Finanzinstitute für illegale Aktivitäten genutzt werden.
Finanzinstitute sind dazu angehalten, die Kundenfreundlichkeit zu berücksichtigen und Richtlinien zu etablieren, um betroffene Kunden schnell und fair zu behandeln. Diese Grundsätze stehen im Einklang mit dem Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services, das von der Bank of Thailand gemeinsam mit dem IWF und der Weltbankgruppe initiiert wurde.
Die Bank of Thailand priorisiert die Bekämpfung von Geldwäsche sowie die Stärkung der Transparenz und Sicherheit des thailändischen Finanzsystems, so die Zentralbank.
