UPDATE 16:15: Die Bank of Thailand hat klargestellt, dass die neuen Regeln zum Risikomanagement, die am 1. November 2026 in Kraft treten, für alle bargeldbezogenen Transaktionen ab einem Betrag von 5 Millionen Baht gelten und nicht nur für Bareinzahlungen. Finanzinstitute müssen nun eine erweiterte Sorgfaltsprüfung durchführen, die auf dem individuellen Risikoprofil des Kunden basiert. Dies beinhaltet die Überprüfung der Herkunft und des Verwendungszwecks der Gelder oder die Anforderung zusätzlicher Dokumente.
Die Bank of Thailand hat neue Richtlinien für das Risikomanagement bei bargeldbezogenen Transaktionen erlassen, die Finanzinstitute dazu verpflichten, bei großen Einzahlungen eine erweiterte Sorgfaltsprüfung anzuwenden. Die Mitteilung Nr. 57/2569 tritt nach Angaben der Zentralbank am 1. November in Kraft.
Gemäß den Regeln löst jede Bareinzahlung von 5 Millionen Baht oder mehr innerhalb eines einzigen Tages in einer Filiale eine verstärkte Prüfung aus. Banken müssen sich nach der Herkunft der Gelder und dem Zweck der Transaktion erkundigen oder unterstützende Unterlagen anfordern, so die Bank of Thailand.
Die Regeln gelten ausschließlich für Transaktionen in Filialen. Kunden, die elektronische Kanäle nutzen, sind laut der Zentralbank nicht betroffen.
Der Anwendungsbereich geht über Bareinzahlungen hinaus. Er umfasst Scheck- oder Wechseleinzahlungen, den Umtausch von Baht-Banknoten, die Annahme von Bargeld zur Ausstellung von Schecks oder Wechseln, den Kauf, Verkauf oder Umtausch von Fremdwährungen sowie die Entgegennahme von Zahlungen für Versicherungsprämien, Anlageprodukte oder Finanzderivate.
Finanzinstitute, die ungewöhnliche Transaktionen feststellen oder solche, die nicht mit dem normalen Verhalten eines Kunden übereinstimmen, müssen diese an die Bank of Thailand melden. Die Zentralbank erklärte, dass die Institute zudem die Kundenfreundlichkeit berücksichtigen und eine schnelle sowie faire Unterstützung für betroffene Kunden sicherstellen müssen.
Gouverneur Vitai Ratanakorn sagte, die Zentralbank konzentriere sich darauf, Probleme im Zusammenhang mit illegalen Geldern zu verhindern. Die Regeln zielen darauf ab, die Transparenz und Sicherheit im Finanzsystem zu verbessern und zu verhindern, dass Institute als Kanäle für Straftaten oder illegale Aktivitäten genutzt werden.
Die Grundsätze stehen im Einklang mit dem Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services, einer Initiative, die von der Bank of Thailand gemeinsam mit dem Internationalen Währungsfonds und der Weltbankgruppe gefördert wird.
