Die Bank of Thailand (BOT) hat neue Vorschriften erlassen, die Finanzinstitute zu einer verstärkten Sorgfaltsprüfung bei großen Bargeldtransaktionen verpflichten. Dies teilte der Gouverneur der Bank, Herr Withai Rattanakorn, am 26. Oktober mit.
Die Mitteilung Nr. 57/2569 tritt am 1. November 2026 in Kraft und gilt für Bargeldgeschäfte ab einem Betrag von 5 Millionen Baht, die am selben Tag in Bankfilialen abgewickelt werden. Die Regelung umfasst Bareinzahlungen, die Einreichung von Schecks oder Wechseln, den Umtausch von Baht-Banknoten, die Annahme von Bargeld zur Ausstellung von Schecks oder Wechseln, den Kauf, Verkauf oder Umtausch von Fremdwährungen sowie die Zahlung von Versicherungsprämien, Gebühren für Anlageprodukte oder Finanzderivatgeschäfte.
Die verstärkte Sorgfaltsprüfung beinhaltet die Abfrage der Mittelherkunft, den Zweck der Transaktion oder die Anforderung von Belegen, abhängig vom Risikoprofil des Kunden. Kunden, die elektronische Kanäle nutzen, sind von diesen neuen Regeln nicht betroffen.
Sollte ein Finanzinstitut eine ungewöhnliche Transaktion feststellen oder eine solche, die nicht mit dem normalen Verhalten des Kunden übereinstimmt, muss dies der BOT gemeldet werden. Ziel der Maßnahmen ist es, zu verhindern, dass Finanzinstitute als Kanal für illegale Aktivitäten oder Geldwäsche genutzt werden.
Finanzinstitute sind dazu angehalten, ihre Kunden angemessen zu unterstützen und Richtlinien für eine schnelle und faire Behandlung betroffener Kunden zu etablieren. Die Maßnahmen entsprechen dem Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services, der von der BOT gemeinsam mit dem IWF und der Weltbankgruppe initiiert wurde.
